Местное время. Воскресенье. Дропперы: как не стать мошенником поневоле

Стать мошенником поневоле может любой доверчивый человек. За соучастие в преступлении, о которым вы можете даже не подозревать, грозит уголовная ответственность. Таких лиц называют дропперами. Они помогают аферистам получать деньги от жертв, не засвечивая данные. За такую работу полагается комиссия, но часто дропы даже не догадываются, что участвуют в чем-то нелегальном.

Чаще всего в группе риска школьники и студенты. Всё просто: мошенники могут заманить «клиентов» в бизнес-игру, в которой можно неплохо подзаработать. Или же жертвы увидели в соцсетях или мессенджерах привлекательное объявление: зарплата высокая, знания и опыт не требуются.

Будущий работодатель представляется сотрудником банка, которому очень важно выполнить план по продажам в этом месяце. Просит оформить карту. После этого нужно сразу передать ему доступ к мобильному приложению и платёжным данным, а он в ответ заплатит вознаграждение.

Второй вариант: вы можете получить должность администратора лотереи. В объявлении говорится: «Помоги перечислить призовые победителям розыгрышей или отправь прибыль участникам инвестпроекта через свою карту. Мы без тебя не справимся, а за помощь обязательно отблагодарим деньгами».

Третий вариант: соискателю предлагают стать внештатным сотрудником полиции, якобы правоохранители нашли опасных преступников и хотят поймать их с поличным. Нужен сотрудник под прикрытием, который притворится мошенником и получит украденные деньги на карту. Если всё пройдёт по плану, то вы получите не только кэш, но и работу в МВД.

Вариант №4: помочь организации обойти санкции. С вами на связи сотрудник брокерской компании или банка. Он только что нашёл способ вернуть в Россию заблокированные из-за санкций активы. Действовать нужно быстро, пока лазейку не обнаружили: примите перевод на свою карту и отправьте на безопасный счёт. Заплатить обещают много.

Ещё один вариант преступной схемы: неожиданно на ваш счёт приходит пополнение, к примеру, 5000 рублей. Тут же поступает звонок: мол, ошиблись номером, верните деньги и переведите их на другую карту. Вы как честный человек соглашаетесь помочь. Конечно, ошибка была не случайной, а вы, согласившись перевести деньги, стали дроппером.

Александр Сурмачев, руководитель направления экономического отдела Отделения Красноярск Банка России: «Могут подходить в открытую. Особенно это сейчас распространено среди студентов. Говорят: не хочешь подзаработать? Тысячу, две, либо три. Для этого тебе ничего делать не нужно. Ты открываешь пустой банковский счёт, реквизиты карты и передаёшь их какому-то человеку. И как раз эти реквизиты используются мошенниками, чтобы туда переводить украденные деньги и потом их обналичить либо перевести куда-то дальше.

Когда вы попадаете в базу как человек, который участвовал в дропперской деятельности, вам все банки согласно закону обязаны остановить дистанционное банковское обслуживание. Вы не сможете расплачиваться картой, делать какие-то переводы. Только придя лично в офис банка с паспортом, вы сможете что-то сделать. И заканчивая уголовной ответственностью».

Если вы заподозрили, что стали дроппером, что делать?

1. Прекратите все контакты с мошенниками. Они могут запугивать и шантажировать тем, что вы уже стали их сообщником. Не ведитесь на угрозы — обратитесь в полицию с заявлением и расскажите, что вас обманом вовлекли в преступную схему.
2. Заблокируйте карту и дистанционный доступ к счетам, если вы успели передать незнакомцам данные для входа в онлайн-банкинг или информацию о своей карте.
3. Если вы оказались в базе дропперов, как можно быстрее обратитесь в свой банк и попросите о помощи.

Будьте бдительны!